核心 & 監管

技術

興業專注於赶超當今科技，始終站在創新發展的最前沿。

憑藉技術研發中心、最先進的數據中心、遍布全球的業務及獨一無二的生態系統的開發滿足客戶的交易需求，興業不斷擴大個人和機構客戶的業務，尤其註重保護客戶信息，配置更貼切客戶的資產和應用，以及為客戶提供通過電腦網頁和手機設備多種交易選擇。

興業全球網絡基礎設施讓用戶更容易獲得信息，提供冗餘實現故障轉移保護。這些有針對性的服務幫助我們以最高級別的安全性和可靠性來保護關鍵數據。

公司內部的技術開發團隊專注於開發交易系統、後台管理解決方案和網頁/手機界面領域的尖端解決方案。技術上的投資使我們的客戶獲得最領先的產品，滿足他們的交易和投資需求。

客戶資金安全

在全球一流監管機構英國金融市場行為管理局（FCA）、賽普勒斯證券交易委員會（CySEC）及迪拜金融服務管理局（DFSA）的監管下，興業的客戶確保始終受到最高標準監管。根據FCA《客戶資金使用準則》的要求，興業資本市場（英國）有限公司每日應將所有客戶資金隔離，並將這些資金存在FCA許可的銀行的單獨客戶資金賬戶中。公司作為託管人持有這些資金。因此，被認證的銀行或興業資本市場（英國）有限公司的其它任何債權人在興業資本市場（英國）有限公司清算的情況下是無權索賠這些資金的。

根據CySEC的規定，興業資本市場（歐洲）有限公司的所有客戶資金必須與公司自有資金隔離，並存放到受歐盟經濟區EEA監管的信託機構裡。這確保了客戶的資金隨時都能在客戶需要的時候供客戶使用，而公司無論出於任何目的是不能使用這些資金的。因此，銀行或興業資本市場（歐洲）有限公司的其它任何債權人在興業資本市場（歐洲）有限公司清算的情況下是無權索賠這些資金的。

這意味著客戶資金和其它資產將與興業資本市場（英國）有限公司（或興業資本市場（歐洲）有限公司）的自有資金隔離，我們是不能在營運過程中使用客戶的資金。我們可能在一個集中的銀行帳戶中持有所有客戶資金。因此如果銀行違約造成集中帳戶持有的資金出現任何損失，將由所有客戶按比例承擔。

我司在信譽良好的金融機構開立業務和客戶銀行賬戶，所有公司資金和客戶資金均存放在最安全的銀行。

外部審計

為了保證我司財政狀況的可靠性，我司任命世界知名公司馬施雲國際會計顧問有限公司以及德豪國際會計師事務所作為我們的獨立外部審計。他們每年會審查我司的帳目和記錄，並向英國金融市場管理局(FCA)，或是在有必要的情況下向賽普勒斯證券交易委員會報告我司在審核週期履行《客戶資金使用條例》及《資金充足條例》的情況。

金融服務補償計劃（FSCS）

所有興業資本市場（英國）有限公司的客戶都會從FCA的金融服務補償計劃（FSCS）中獲益。金融服務補償計劃（FSCS）是英國金融市場行為管理局（FCA）監管的金融服務公司客戶的最後訴求手段。這就意味著，如果英國金融市場行為管理局FCA認定經授權的金融服務公司已經無力償付其債務，金融服務補償計劃會根據該計劃進行賠償。

該計劃將給予每位客戶最高上限為50,000英鎊的賠償。金融服務補償計劃旨在保護個人，但小公司也在保護對象之列。

有關金融服務補償計劃的更多詳情可查詢其官方網站：
http:// www.fscs.org.uk/

投資者賠償基金（ICF）

所有興業資本市場（歐洲）有限公司的客戶都會從CySEC的投資者賠償基金（ICF）計畫中受益。這是賽普勒斯證券交易委員會(CySEC)授權的金融服務公司客戶對賽普勒斯投資公司獲取賠償金的最後訴求手段。這意味著，當一家被授權的公司無法，或可能無法無力償付其債務，也就是“違約”時，ICF可以根據受保護的投資業務計畫向客戶支付賠償金。該計畫對每位元客戶的賠償上限為2萬歐元。

請點擊以下連結閱讀完整的投資者賠償基金政策：
http://cysec.gov.cy/en-GB/complaints/tae/

一致性和最佳實踐

• 客戶關係和責任 - 我們不斷審視公司應向客戶和合作夥伴承擔的責任及他們對公司的期望。
• 利益衝突 - 我們經常參與內部和外部一致性和衝突程序以評估業務中出現的衝突，並審視加強解決衝突程序的方式。
• 透明度和聲明 - 我們努力改善公司在產品和程序方面的整體溝通，以便我們的合作夥伴對自身與我們之間的關係有更為清楚的認識。
• 培訓和專業發展 - 我們對員工和合作夥伴的承諾是集團長期目標的核心。我們以統一的激勵和培訓計劃來提升企業文化，加強員工寄予合作夥伴和客戶滿意程度的價值。

業務公司

興業投資（英國）

興業投資是興業資本市場（英國）有限公司旗下的合作管理部門，主要為企業和個人提供平台交易資本市場。興業投資為客戶提供先進的交易設施、後台管理工具、行業領先的交易執行和報告。興業投資總部位於倫敦，由英國金融市場行為管理局（FCA）授權和監管。憑藉逾40年的營運歷史，興業投資已經成為代理經紀商和白標合作夥伴等公司尋求進入全球資本市場的首選。

興業資本市場

興業資本市場（英國）有限公司為個人投資者提供包括貴金屬、商品、股票和指數等全面的資本市場投資產品。

興業資本市場（英國）有限公司通過先進的交易平台，包括下載版、網頁版、蘋果和安卓手機版以及微軟設備，為客戶提供實時報價、快速交易執行、在線賬戶管理工具和機構流動性。

不管是剛接觸交易的客戶，還是有交易經驗的投資者，都可獲得興業資本市場（英國）有限公司客戶服務團隊的專業貼心服務，以滿足您的交易需求。

興業資本市場（英國）有限公司總部位於倫敦，由英國金融市場行為管理局（FCA）授權和監管。興業資本市場（歐洲）有限公司總部位於利馬索爾，由塞浦路斯證券交易委員會（CySEC）授權和監管，為零售客戶提供安全及舒適的交易環境。HYCM有限公司由開曼群島金融管理局（CIMA）授權和監管。CIMA是開曼群島金融服務行業的主要監管機構。

興業資本市場(DIFC)有限公司

興業資本市場(DIFC)有限公司是全球大型投資綜合企業恆興業集團在中東地區的總部，由迪拜國際金融中心（DIFC）的迪拜金融服務局（DFSA）授權及監管。興業資本市場(DIFC)有限公司的母公司由英國金融市場行為管理局（FCA）授權和監管，為投資者提供舒適和安全的交易場所。

興業資本市場(DIFC)有限公司是海灣客戶直接進入全球資本市場如金屬、能源、商品和股指的平台，提供持續的賬戶管理和VIP服務，並可直接獲得集團其它公司諮詢、投資和財富管理服務。興業資本市場(DIFC)有限公司是首個獲得迪拜金融服務局（DFSA）零售營運牌照的機構，使其有能力為零售客戶提供優質服務，並進一步展現為海灣地區客戶提供業內領先服務的承諾。

牌照

興業資本市場（英國）有限公司位於英國，由英國金融市場行為管理局（FCA）監管其投資業務行為，並被FCA授權以投資委託人的角色交易。該公司可以交易的投資工具包括為專業和零售客戶提供差價合約（CFDs）、期貨和對沖交易。同時公司還被授權持有客戶資金。

英國金融市場行為管理局（FCA）是一個獨立的非政府機構，由《2000年金融服務和市場行為法》賦予法定權利。該機構直接對英國財政部負責，並通過財政部對英國議會負責，但不受政府支配運營。 FCA是一個公開透明的機構，通過其官方網站和年度業務計劃公佈有關公司和客戶的完整信息以及其它有關其目標、計劃、政策和法規。

興業資本市場（英國）有限公司持有的所有客戶資金都依據FCA法規存在一個隔離賬戶中。 FCA的《客戶資產保護規則》要求公司每日將所有客戶資金隔離，並將這些資金存在FCA許可的銀行的單獨客戶資金賬戶中。公司作為託管人持有這些資金。該銀行或公司其它任何債權人在公司清算的情況下無權索賠這些資金，這也意味著客​​戶資金和其它資產將與公司自有資金隔離，公司不能在營運過程中使用客戶資金。公司可能在一個集中的銀行賬戶中持有所有客戶資金。因此如果銀行違約造成集中賬戶​​持有的資金出現任何損失，將由所有客戶按比例承擔。另外，客戶在公司的存款還受到英國金融服務補償計劃（FSCS）的保護。

興業資本市場(DIFC)有限公司（HYCM）位於阿拉伯聯合酋長國，由迪拜金融服務局（DFSA）授權及監管。興業資本市場(DIFC)有限公司於2006年9月19日獲得DFSA第四類金融服務公司牌照，可從事安排期貨、股份和個人投資信貸或交易的金融服務。 2008年7月1日公司獲得零售資格，可為零售客戶提供金融服務。興業資本市場(DIFC)有限公司是為數不多獲得零售資格的公司，更是這些佼佼者中少數能夠提供廣泛金融產品的公司。

迪拜金融服務局（DFSA）是所有與迪拜國際金融中心（DIFC）來往的金融和輔助服務的綜合監管機構。 DFSA借鑒國際最佳的實踐標準，大部分政策和程序參考了全球主要金融中心如倫敦、紐約和香港的經驗。根據一系列聯邦法律和法令，迪拜國際金融中心（DIFC）和迪拜金融服務局（DFSA）於2004年成立，其中迪拜國際金融中心（DIFC）作為迪拜酋長國的金融自貿區，允許外資公司100%對其在自貿區的子公司控股。迪拜金融服務局（DFSA）法規則是基於11條與英國金融市場行為管理局（FCA）十分相似的原則，旨在製定清晰且富有彈性的監管體系。

興業資本市場（歐洲）有限公司於2014年5月30日在賽普勒斯共和國註冊成立。該公司由賽普勒斯證券交易委員會（CySEC）授權和監管，持牌號為259/14，專門為客戶提供

“與一個或多個金融工具相關的訂單接收和傳送”以及“代表客戶執行訂單”

的投資服務。此外，公司有權提供以下的附屬服務：

• 保管和管理客戶賬戶的金融工具，包括保管業務以及相關的服務，如現金/抵押品管理；
• 向投資者提供信貸或貸款，以允許他能夠進行一個或多個金融工具的交易，而提供信貸或貸款的公司也會參與到交易中；
• 與提供投資服務相關的服務。

作為獨立的公共監管機構，賽普勒斯證券交易委員會（CySEC）負責監督在賽普勒斯共和國境內進行的投資服務市場以及可轉讓的證券交易。根據2001年《建立和責任法》的第5部分，賽普勒斯成立了賽普勒斯證券交易委員會（CySEC），性質是公共法人組織。CySEC的運作受制於賽普勒斯證券交易委員會的結構、職責、權力、組織以及其它相關事項(N73(I)/1009)的法律監管。CySEC的使命是進行有效的監督，以確保投資者受到保護以及證券市場能夠健康發展。

根據CySEC的規定，興業資本市場（歐洲）有限公司的所有客戶資金必須與公司自有資金隔離，並存放到受歐盟經濟區EEA監管的信託機構裡。這確保了客戶的資金隨時都能在客戶需要的時候供客戶使用，而公司無論出於任何目的是不能使用這些資金的。因此，銀行或興業資本市場（歐洲）有限公司的其它任何債權人在興業資本市場（歐洲）有限公司清算的情況下是無權索賠這些資金的。

這意味著客戶資金和其它資產將與興業資本市場（英國）有限公司（或興業資本市場（歐洲）有限公司）的自有資金隔離，我們是不能在營運過程中使用客戶的資金。我們可能在一個集中的銀行帳戶中持有所有客戶資金。因此如果銀行違約造成集中帳戶持有的資金出現任何損失，將由所有客戶按比例承擔。

HYCM有限公司在開曼群島註冊成立，受開曼群島金融管理局（CIMA）的監管。公司為恒興業集團的全資附屬公司，而集團在金融相關業務擁有超過40年的經營經驗，為全球零售和機構客戶提供可靠的服務。

公司提供差價合約投資工具，覆蓋股票、指數、商品和加密貨幣。透明度、可信度和每日深度金融分析是公司的核心價值，確保與客戶保持穩定且緊密的關系。同時，公司還提供行業內最受歡迎和最先進的交易技術用於在線交易服務。

CIMA在國際合作和信息交流上始終嚴格執行國際化監管和監督標準，也得到金融穩定委員會的壹致肯定，獲得“足夠強大”的最高評價。

HYCM遵守CIMA就代表客戶提供相關金融服務的所有相關和適用的監管條件，並遵守2015年證券投資商業法的監管框架以及不時發布的相關指引聲明。

所有存在HYCM的客戶資金必須與公司自有資金隔離，並按照CIMA的規定存放在單獨的銀行賬戶裏。這確保了屬於客戶的資金不會被用於任何其它目的。因此，銀行或HYCM的其他任何債權人在HYCM有限公司清算過程中都沒有權利動用這部分資金。